Fisher Effect Investopedia Forex

Efeito Fisher BREAKING Down Efeito Fisher A equação do efeito Fisher reflete que a taxa de juros real pode ser tomada subtraindo a taxa de inflação esperada da taxa de juros nominal. Nesta equação, todas as taxas fornecidas são compostas. O efeito Fisher pode ser visto cada vez que você vai ao banco, a taxa de juros que um investidor tem em uma conta de poupança é realmente a taxa de juros nominal. Por exemplo, se a taxa de juros nominal em uma conta de poupança for 4 e a taxa de inflação esperada for 3, então o dinheiro na conta de poupança está crescendo em 1. Quanto menor a taxa de juros real, mais tempo demorará para depósitos de poupança Para crescer substancialmente quando observado a partir de uma perspectiva de poder de compra. Taxa de juros nominal e taxa de juros real As taxas de juros nominais refletem o retorno financeiro que um indivíduo obtém quando deposita dinheiro. Por exemplo, uma taxa de juros nominal de 10 por ano significa que um indivíduo receberá 10 adicionais de seu dinheiro depositado no banco. Ao contrário da taxa de juros nominal, a taxa de juros real considera o poder de compra na equação. No efeito de Fisher, a taxa de juros nominal é a taxa de juros real fornecida que reflete o crescimento monetário acolchoado às horas extras para uma determinada quantia de dinheiro ou moeda devida a um credor financeiro. A taxa de juros real é o montante que reflete o poder de compra do dinheiro emprestado, pois aumenta as horas extras. Importância no fornecimento de dinheiro O efeito de Fisher é mais do que apenas uma equação: mostra como a oferta monetária afeta a taxa de juros nominal e a taxa de inflação como um tandem. Por exemplo, se uma mudança na política monetária dos bancos centrais empurrasse a taxa de inflação do país para aumentar em 10 pontos percentuais, a taxa de juros nominal da mesma economia seguiria e aumentaria 10 pontos percentuais também. Nesta perspectiva, pode-se supor que uma mudança na oferta monetária não afetará a taxa de juros real. No entanto, refletirá diretamente as mudanças na taxa de juros nominal. Efeito do pesqueiro O efeito propõe que se a taxa de juros real for igual à taxa de juros nominal menos a taxa de inflação esperada. E se a taxa de juros real fosse mantida constante, que a taxa nominal e a taxa de inflação devem ser ajustadas numa base de um por um. Taxa de juros nominal da taxa de juros reais - taxa de inflação. Em termos simples: um aumento na inflação resultará em um aumento na taxa de juros nominal. Por exemplo, se a taxa de juros real for mantida em uma constante de 5,5 e a inflação aumentou de 2 para 3, o efeito Fisher indica que a taxa de juros nominal teria que aumentar de 7,5 (taxa de inflação real de 5,5 taxa) para 8,5 (5,5 reais) Taxa de inflação da taxa 3). Copyright copy 2017 WebFinance, Inc. Todos os direitos reservados. A duplicação não autorizada, no todo ou em parte, é estritamente proibida.